Как это defi: Как это DeFi

Пока сеть Ethereum остается активной, развернутые в этой сети приложения будут оставаться активными и пригодными для эксплуатации. Никто не может изменить какую-либо информацию, после того, как она записана в блокчейн. Несколько умных контрактов могут быть объединены для работы друг с другом, чтобы выполнять более сложные процессы и вычисления, это и называется децентрализованным приложением. Всякий раз, когда выполняется определенное условие, смарт-контракт выполняет операцию, на которую он запрограммирован.

Дериватив – это контракт, стоимость которого производна от базового актива, такого как акции, товары, валюты. Существуют различные типы деривативов, такие как фьючерсы, опционы и свопы. Благодаря совмещению офчейнового биржевого стакана с ончейн-расчетами, протокол dYdX стремится создать эффективные, справедливые и не требующие доверия финансовые рынки, которые не управляются каким-либо центральным органом. DYdX – это децентрализованный биржевой протокол для кредитования и заимствования, а также маржинальной торговли. Резервы пулов ликвидности предоставляются провайдерами ликвидности, которые делают это ради получения дохода в виде 0,3% комиссии за транзакцию. Биржевой стакан отсутствует, а обменный курс токенов определяется алгоритмически.

Как это DeFi — учебник по децентрализованным финансам для начинающих. Часть 1

Когда вы совершаете транзакцию на своем обычном расчетном счете, она записывается в частную бухгалтерскую книгу — историю ваших банковских транзакций, — которая принадлежит и управляется крупным финансовым учреждением. Блокчейн — это децентрализованная распределенная публичная книга, в которой финансовые транзакции записываются в компьютерном коде. С помощью этих смарт-контрактов транзакции выполняются в одноранговой манере на основе заранее определенных правил, которые практически не требуют человеческого контроля. Например, чрезмерное обеспечение и соблюдение требуемой маржи с помощью смарт-контрактов заменяют оценку кредитного риска заемщика. Робо-сеты – это алгоритмические торговые стратегии, которые покупают и продают токены на основе определенных правил, закодированных в смарт-контрактах.

Инновационные DeFi-команды начали создавать инструменты, позволяющие пользователям лучше управлять своими активами без посредников. Синты дают трейдерам возможность получать выгоду от движения цены актива без необходимости фактически владеть этим активом. Synthetix отслеживает реальные цены на активы, используя услуги Chainlink, оракула на базе смарт-контрактов, который получает ценовую информацию из нескольких надежных сторонних источников для предотвращения манипуляций.

Децентрализованное кредитование и заимствование позволяют любому использовать свои цифровые активы в качестве залога для получения кредитов. Для работы с DeFi-приложениями обычно требуется депонировать залог в смарт-контрактах. В настоящее время DeFi являются одним из самых быстрорастущих секторов в мире блокчейна и криптовалют. Эти сервисы общедоступны, являются проектами с открытым исходным кодом и чаще всего основаны на смарт-контрактах. В добавок к этому сегодня появляется всё больше «мостов» между разными блокчейнами создавая одну глобальную блокчейн-экосистему из множества разрозненных индивидуальных экосистем, существовавших еще совсем недавно. Многие из пользователей этой карты даже не знают, что они пользуются блокчейном.

Выводы. Почему нужно изучать дефи уже сейчас?

Если связку соединить, то мы получим 4% APR на Lido + 25% APR. Это 30% в ETH. А если использовать не stETH, а его аналог от Rocket Pool rETH, то можно получать и больше. Для тех, кто всё же сильно верит в рынок и хочет рискнуть, мы подготовим отдельный материал по фармингу с плечом. Она подойдёт и будет понятна всем людям, кто верит в долгосрочный рост Эфириума (а значит, крипто отрасли в целом), следит за некоторыми новостями, ситуацией на рынке и читал наши материалы по дефи. Блокчейн и криптовалюта являются основными технологиями, обеспечивающими децентрализованное финансирование. Сегодня вы можете положить свои сбережения на онлайн-сберегательный счет и заработать 4% процентной ставки на свои деньги.

Кастодиальные кошельки – это кошельки, в которых третьи лица хранят и контролируют ваши криптовалюты от вашего имени. Он управляет вашими приватными ключами, которые, по сути, являются ключами к замку на вашем хранилище криптовалют. Управленческие решения будут приниматься путем голосования держателей токенов этой DAO. Смарт-контракты, открытые для аудита, также могут стать векторами атак для хакеров, поскольку они могут просматривать код этих контрактов для поиска уязвимостей. Смарт-контракты пишутся людьми и могут быть хороши лишь настолько, насколько хорош человек, который их написал. Человеческие ошибки неизбежны, и неизменные смартконтракты могут превратить ошибки в нечто большее.

• Вместо того, чтобы полагаться на централизованного и регулируемого посредника для создания доверия к системе, это автоматизировано с помощью кода, управляемого заранее определенными правилами.
• С DeFi люди ссужают свои сбережения напрямую другим, сокращая убыток в размере 7% и получая полную прибыль в размере 11% от своих денег.
• Процесс продажи вашего залога с целью достижения требуемого минимума коэффициента обеспечения называется ликвидацией.
• Это означает, что у заемщиков всегда должно быть достаточно залога, чтобы погасить свой долг.

Каждый сет представляет собой токен ERC20, обеспеченный корзиной криптовалют, который автоматически ребалансирует эту корзину на основе выбранной вами стратегии. Портфельный менеджмент – это процесс надзора за вашими активами и управления денежным потоком, который они генерируют, для получения отдачи от ваших инвестиций. Индексный синт sDEFI, чтобы предоставить трейдерам доступ к корзине utility-токенов из экосистемы DeFi. SCEX – это индексный синт, предназначенный для того, чтобы дать трейдерам доступ к корзине токенов централизованных бирж (CEX). Одними из интересных синтов, доступных на Synthetix, являются индексные синты.

В каждой из глав авторы дают пошаговые инструкции, помогающие взаимодействовать с DeFi-продуктами. TokenSets – это платформа, которая позволяет пользователям криптовалют покупать токены со встроенной стратегией – сеты (Strategy Enabled Token – SET). Индексные синты предоставляют трейдерам доступ к корзине токенов без необходимости покупать все токены. Compound Finance – это протокол денежного рынка с открытым исходным кодом на базе Ethereum, где любой может беспрепятственно предлагать кредиты или одалживать криптовалюты. Выступая в роли связующего звена, Metamask позволяет вам использовать все децентрализованные приложения, которые размещены в сети Ethereum.

Разжать кулак. Что такое DeFi и как на них зарабатывать

Его стоимость привязана к $1 доллару через протоколы, которые управляются голосованием членов децентрализованной автономной организации и смарт-контрактами. Смарт-контракты, обеспечивающие работу децентрализованных приложений, открыты для аудита. Смарт-контракт – это программируемый контракт, который позволяет двум контрагентам устанавливать условия транзакции без необходимости доверять ее выполнение какой-либо третьей стороне. Ethereum – это глобальная платформа с открытым исходным кодом для децентрализованных приложений. Прозрачность DeFi позволяет пользователям легко отслеживать, как происходит управление их активами, и понимать издержки, которые они при этом понесут.

• Во-первых, мой личный опыт в основном ограничивается блокчейном Терра и я хочу рассказывать о том, что я сам делаю и понимаю, а не заниматься теоретическими рассуждениями о том, как это работает.
• Главное заключается в том, что любой пользователь может получить ту или иную финансовую услугу, к примеру, кредитование, в обход банка.
• С помощью Ethereum разработчики программного обеспечения могут писать смарт-контракты, которые контролируют цифровые ценности по заданному алгоритму и доступны из любой точки мира.
• Первая и до сих пор самая известная криптовалюта это биткоин.
• Токен это универсальный инструмент, который может быть чем-то похожим на акции (как описано выше), облигации, валюту, произведение искусства или символ статуса (NFT), а также многие другие функции.
• Здесь есть возможность получить еще более высокую доходность, однако, и уровень рисков также выше чем в предыдущих протоколах.

Затем банк разворачивается и ссужает эти деньги другому клиенту под 11% годовых и получает 7% прибыли. С DeFi люди ссужают свои сбережения напрямую другим, сокращая убыток в размере 7% и получая полную прибыль в размере 11% от своих денег. DeFi бросает вызов этой централизованной финансовой системе, лишая прав посредников и привратников и расширяя возможности обычных людей с помощью одноранговых обменов.

Как это DeFi — учебник по децентрализованным финансам для начинающих

Compound рассчитывает процентные ставки для каждого актива с помощью алгоритмов, которые учитывают текущие спрос и предложение этого актива. Рассмотрим два долларовых стейблкоина, Tether (USDT) и Dai (DAI), чтобы продемонстрировать различия в их подходах к управлению привязкой. Некастодиальные кошельки – это кошельки, в которых вы полностью контролируете свои криптовалюты и владеете ими.

Например, на блокчейне Терра небольшие транзакции стоят несколько центов. Основным риском в этой стратегии является взлом или скам протоколов, в которых мы производим действия. Нужно привыкнуть, что на крипторынке этот риск будет преследовать нас вплоть до принятия понятного законодательства сначала в ЕС (законопроект MiCA), а затем в США и остальном мире. Если закрыть этот риск мы не можем, то можем постараться его минимизировать. Делается это с помощью ресерча проекта, его партнёров, документов об аудите программного кода и так далее. Мы разберем тот, в котором наибольший TVL (количество заблокированных средств) в паре с ETH, так как это представляет наименьший риск, но вы можете выбрать любой.

Несмотря на то, что сектор децентрализованных приложений только развивается, преимуществ уже довольно много. Главное заключается в том, что любой пользователь может получить ту или иную финансовую услугу, к примеру, кредитование, в обход банка. Децентрализованные лендинговые протоколы минимизируют риски и открывают доступ к заемным средствам в режиме 24/7.

В эти токены встроены автоматизированные стратегии управления активами, которые позволяют вам легко управлять своим портфелем криптовалют без необходимости реализации торговой стратегии вручную. Блокчейн Терра, но и не только он, позволяет делать почти мгновенные платежи из любой точки мира в любую точку мира за очень низкую комиссию. Более того, такие приложения как Anchor могут управлять десятком миллиардов долларов имея минимальные издержки — практически все процессы автоматизированы через смарт-контракты. Сегодня виден явный тренд на децентрализованные финансы (DeFi, Decentralized Finance или дефи). Бычий рынок не за горами, а дефи предоставляет все инструменты, чтобы на нём заработать гораздо больше. Когда увеличится количество новых проектов и приток пользователей, мы будем зарабатывать на майнинге ликвидности (это одна из стратегий).

Чтобы зарабатывать проценты, вам нужно будет предоставить протоколу активы. По сути, Compound ликвидирует разрыв между кредиторами, которые хотят получать проценты от свободных средств, и заемщиками, которые хотят заимствовать средства для производственных или инвестиционных целей. Поставщики ликвидности предоставляют активы в пул и получают проценты, а заемщики получают в этом пуле ссуды и выплачивают проценты по своим долгам. Compound работает как пул ликвидности, построенный на блокчейне Ethereum. Рассмотрим, как такой механизм кредитования и заимствования без банков становится возможен с Compound Finance, DeFi-протокола для кредитования и заимствования. В любой момент времени обеспечение DAI может быть легко проверено пользователями.

Как дефи позволяет зарабатывать больше? Сравнение стратегии холда и использования актива в дефи

Если цена залога уменьшается настолько, то ваш коэффициент обеспечения теперь ниже требуемого минимума, то ваш залог будет частично распродан вместе с 5% комиссией за ликвидацию. Перед заимствованием вы должны внести в систему активы в качестве обеспечения вашего кредита. Любой, у кого есть поддерживаемый криптовалютный кошелек, такой как Argent и Metamask, может беспрепятственно начать использовать Compound. Если взять для примера стейблкоин DAI, то кредитор будет зарабатывать 7,58% (по состоянию на февраль 2020 года) в год, а заемщик будет выплачивать 8,00% годовых.