Что такое kyc верификация: Что такое KYC Know Your Customer: важность верификации личности

Поэтому, если желаете торговать криптовалютой на надежной и проверенной бирже, пройдите верификацию. Если у вас нет вебки, пройдите проверку лица в мобильном приложении Бинанс. Для запуска нужно установить мобильное приложение, открыть его и отсканировать QR-код. Будет запущен процесс проверки через фронтальную камеру смартфона, держите гаджет в вертикальном положении и выполняйте инструкции. Такого подхода придерживаются централизованные и некоторые p2p-биржи. Финансовые эксперты Profinvestment сформировали список бирж без верификации KYC, который составлен по итогу комплексного исследования торговых платформ.

Процедура KYC (в переводе “знай своего клиента”) обязывает все финансовые организации, в том числе биржи криптовалют, идентифицировать и верифицировать личность каждого клиента. Причем сделать это нужно прежде, чем он сможет проводить финансовые операции. Это защищает компании от риска работать с мошенниками и террористами и обеспечивает безопасность активов клиентов.

Для получения полного доступа и увеличенного лимита ввода и вывода средств пользователям необходимо завершить верификацию. Она необходима для операций с фиатными средствами и цифровыми активами. Криптовалютная биржа Bybit объявила, что до 8 мая все ее клиенты должны будут пройти верификацию для использования любых продуктов и сервисов платформы. Для минимального уровня проверки пользователям нужно будет предоставить удостоверяющие личность документы и пройти идентификацию по фото. Биржа входит в топ-5 крупнейших торговых криптоплатформ и до этого не вводила ограничений, позволяя пользоваться услугами относительно анонимно.

Как устроена стандартная процедура KYC?

Также можно ознакомиться с ТОП-10 бирж криптовалют без верификации. Некрупные сделки с криптовалютами традиционно проходили в онлайн-обменниках, а не на криптобиржах, дополняет Некрасов. По крайней мере, для россиян это наиболее оптимальный путь в мир криптовалют.

К примеру, в США за наличные почти невозможно купить машину в салоне. Если поведение клиента банка выходит за рамки этих алгоритмов, он попадает под наблюдение. Ему могут позвонить и попросить уточнить часть подозрительных операций и т.д. Когда проверка будет завершена, на дисплее смартфона появится соответствующее уведомление. Нажмите «Хорошо» в мобильном приложении и «Я завершил проверку» на сайте биржи.

О необходимости пресекать использование криптовалют для отмывания доходов не первый год говорит Глобальная группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). При этом любая криптобиржа, даже если она не зарегистрирована в США и формально не работает с американскими пользователями, находится в зоне риска, если не выполняет требования регуляторов США. Если вы не завершите KYC, вы не можете воспользоваться доступом ко всем функциям криптовалютной биржи. Так, например, Binance.com без верификации позволяет клиентам лишь регистрировать учетные записи, использовать основные функции и выполнять ограниченные операции.

• Для сторонников идеи анонимности децентрализованных блокчейнов потеря анонимности – огромная цена.
• Такие возможности еще остаются, благодаря небольшим площадкам, децентрализованным биржам (DEX), частным обменникам и сервисам OTC, в том числе и с наличными средствами.
• Но KYC – это не анонимно, требует действий и доступно не для всех стран.
• AML или противодействие отмыванию денег (Anti-money laundering) — совокупность законов, правил и процедур, препятствующих маскировке нечестно полученных средств под законный доход.

Срок рассмотрения 10 дней, но обычно письмо приходит на электронный адрес намного быстрее, в течение часа. Децентрализованные биржи, DEX – по сути биржи без верификации и ограничений. Еще пять лет назад процедура KYC была добровольной и не все биржи ее применяли. Сегодня же, из-за давления финансовых регуляторов — это обязательная юридическая практика. Площадки поменьше имеют возможность придерживаться более гибкой политики KYC/AML, но в какой-то момент этот вопрос, скорее всего, коснется и их.

Что такое AML и KYC простыми словами

Как в значении «анонимность», так и в контексте контроля за своими средствами и возможности распоряжаться ими по собственному усмотрению. Такие возможности еще остаются, благодаря небольшим площадкам, децентрализованным биржам (DEX), частным обменникам и сервисам OTC, в том числе и с наличными средствами. Теперь разберемся со следующей аббревиатурой;) Из названия в заголовке все и так уже поняли, что она про борьбу с отмыванием денег. Официально понятие AML утвердилось после создания Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег — FATF еще в 1989 году. Требования KYC – лишь составная часть комплексной программы по борьбе с отмыванием денег (AML).

Криптовалюта стала слишком заметной, чтобы оставлять за ней такое поле свободы на фоне тотального ужесточения контроля за всеми сферами жизни человека», — говорит Некрасов. Bybit зарегистрирована в Британских Виргинских Островах, и в середине апреля перенесла штаб-квартиру из Сингапура в Дубай. Анонсируя смену локации, глава биржи Бен Чжоу написал, что его команда «уделила достаточно времени работе с госструктурами, регулирующими оборот виртуальных активов (VARA)». Это позволило бирже «добиться значительного роста» на Ближнем Востоке и за его пределами. Похоже, коронакризис внёс коррективы в развитие платформы проверки KYC. По крайней мере, в базе Госдумы нет подходящих законопроектов.

Как правило, клиентам необходимо предоставить информацию для KYC в процессе регистрации учетной записи, а иногда и в случае изменений в данных. Например, если вы официально поменяли имя через несколько месяцев после регистрации учетной записи, вам придется предоставить новую информацию для KYC. Верификация KYC (аббревиатура от «знай своего клиента») ограждает от мошенников и позволяет вернуть доступ к средствам на бирже. Но KYC – это не анонимно, требует действий и доступно не для всех стран. Торговля внутри такой системы осуществляется напрямую – без посредников, комиссия взимается только за транзакцию.

В современном мире большинство финансовых транзакций происходит в

Глобальной сети и для защиты своих деловых и финансовых интересов важно знать,

с кем именно вы имеете дело. Каждая финансовая отрасль обязана собирать

идентификационные данные своих клиентов. Это требование большинства

правительств, которые сотрудничают, чтобы пресечь попытки отмывания денег и

финансирования террористических организаций. Требование о верификации является показателем уровня биржи – безопасность платформы для проведения сделок.

Ответственность Binance в отношении KYC

Согласно документу, одним из факторов конкурентоспособности организаций финансового сектора становится повышение эффективности исполнения ими регуляторных требований. Для лучшего управления рисками компаниям предлагали развивать RegTech (regulatory technology), к которым причислили проверка KYC. Если финансовые институты халатно относятся к процедурам KYC и AML, они рискуют потерять рейтинг, попасть в репутационный кризис.

К нам обратился предприниматель N, который не может пройти KYC европейского банка. Много лет назад N фигурировал в новостях о масштабной операции против компании, якобы замешанной в коррупционной схеме. О деле писали крупные российские СМИ, остальные перепечатывали новость. По её итогу человеку могут дать заёмные средства, отказать в них или предоставить на других условиях. В 2017 году Банк России представил отчёт по основным направлениям развития финансовых технологий.

Этапы стандартной процедуры KYC?

Иногда после верификации компания принимает решение о дополнительной проверке биографии клиента. Если в прошлом клиент был замешан в финансовых аферах или находился под следствием, это станет известно в процессе проверки биографии. Если столкнулись с непониманием со стороны финансовых организаций, мы поможем его преодолеть.

• Децентрализованные биржи, DEX – по сути биржи без верификации и ограничений.
• Много лет назад N фигурировал в новостях о масштабной операции против компании, якобы замешанной в коррупционной схеме.
• Но я думаю, что в ближайший год или два площадки с низкими требованиями по части AML и KYC будут вынуждены как минимум ужесточить требования.
• KYC – не более чем процесс AML, который включает в себя проверку персональных данных и расширенную комплексную проверку.

AML включает в себя разнообразные нормативные процессы противостояния финансовым преступлениям. К AML также относится фильтрация программного обеспечения, учет документации и криминализация. KYC – не более чем процесс AML, который включает в себя проверку персональных данных и расширенную комплексную проверку. Крупные банки США откроют счёт для юридического лица только после встречи с его руководством. Похожей практики придерживаются европейские финансовые институты.

При необходимости сотрудники службы безопасности биржи инициируют более тщательную проверку того или иного трейдера, на предмет оценки его благонадежности. Обычно пользователю не прошедшего верификацию доступны услуги биржи в усеченном объеме, например, только спотовая торговля и небольшой лимит. KYC требуется при выводе средств, для доступа к другим видам торговли, при расширении лимита. Речь идет об опознании пользователя, его идентификации и получении персональных данных. Использование верификаций значит, что биржа борется с отмыванием средств. Противоположностью являются биржи DEX и децентрализованные платформы.

То есть сперва биржа проверяет действительно ли вы тот, за кого себя выдаете, а потом уже принимается изучать вашу финансовую деятельность. Процедура верификации начинается со сбора данных, которые каждый клиент

предоставляет добровольно. Ни один коммерческий банк не откроет вам счет без

проверки документов. На криптобиржах все немного попроще пользователь создает

аккаунт и может сразу пополнять депозит, перенося процедуру KYC на более

удобное для него время. Правительства развитых стран принимают жесткие меры, направленные на пресечение глобальной волны отмывания денег. Это означает, что для защиты от финансовых преступлений и отмывания денег необходима надежная программа борьбы, которая помогает выявлять и защищать от подозрительной деятельности.

Криптовалютные биржи и другие институты, чьи требования не настолько строги, приступают к процедуре после регистрации. Процедуры верификации могут отличаться в зависимости от характера бизнеса, однако преследуют они одни и те же цели. Сюда также относится комплексная проверка и постоянный мониторинг пользователей. Ещё одно назначение проверки KYC — убедиться в благонадёжности клиента или контрагента. Поэтому крупные финансовые институты опасаются работать с анонимными счетами, ведь их нельзя проверить на соответствие «антиотмывочного» законодательства.

Бонусы за верификацию на Binance

KYC – первичный, базовый элемент защиты трейдеров и их средств. Его задача – обеспечить открытость и чистоту транзакций, не связанных с преступной деятельностью. Анонимность вкладчиков, бесконтрольность в сфере криптовалют неизменно привели бы использование интернет платформ в преступных целях, включая отмывание средств, финансирование терроризма.

Потому что если не проверять, то люди могут умереть по какой-то другой причине, кроме авиакатастрофы, за что будет нести ответственность авиакомпания. В том числе, исполняя государственные приказы, направленные в первую очередь тоже далеко не на безопасность клиентов авиакомпании. Также имеются данные о том, что хакеры получали доступ к данным KYC-пользователей через лазейки в программном обеспечении бирж. Binance – одна из немногих бирж с надежной специализированной системой сбора и управления данными KYC. Однако некоторые члены криптосообщества имеют другую точку зрения на это преимущество и неоднозначно относятся к KYC-верификации. Их аргумент заключается в том, что KYC и AML противоречат концепции децентрализации.

Как же происходит стандартная процедура верификации и что должен делать клиент, спросите вы. Обычно, сперва заполнить анкету, указав полное имя, адрес проживания и гражданство. Ну и наконец, чтобы убедиться в том, что вы действительно тот (или та) за кого себя выдаете вас попросят пройти проверку лица.

Как правило, обеспеченные люди довольны жизнью, и им не зачем заниматься разведением политических срачей и уж тем более финансировать терроризм или что-то подобное. Гораздо проще заработать деньги честным способом, делая других людей счастливыми, помогая им решать задачи, чем заниматься какими-то незаконными делами. ► Аэропорты обязаны делают проверки, чтобы снизить СВОИ риски, а вовсе не из-за заботы.

Поэтому покупая крипту “с рук” мы никогда не узнаем, были ли эти руки “чистыми”. В 2021 году KYC-верификация была представлена в «Патриотическом акте» и закреплена им. Однако приняли закон лишь после террористических атак 11 сентября. Целью KYC стала борьба с незаконной деятельностью и выявление подозрительного поведения на ранних стадиях. С помощью персональных данных криптовалютные биржи отслеживают модели транзакций, что в том числе способствует борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.