DeFi можно назвать своеобразным ключом к автоматизации большинства процедур финансового рынка. Именно в них создатели закладывают код с конкретным алгоритмом, который должен быть выполнен системой. Получение возможности выполнять финансовые операции без вмешательства третьих лиц – одна их ключевых причин повышения востребованности ДеФи. Именно этот подход позволил повысить интерес пользователей рынка к децентрализации. Создание и применение рассредоточенных стейблкоинов, которые также являются частью системы ДеФи.
- Одной из фишек и сфер распространения является defi децентрализованные финансы.
- Предлагаемые к заключению договоры или финансовые инструменты являются высокорискованными и могут привести к потере внесенных денежных средств в полном объеме.
- Площадки смарт-контрактов DeFi работают на следующих протоколах.
- Наиболее безопасный и простой способ – купить его на регулируемой криптовалютной бирже, используя банковскую карту.
- DeFi проекты в первую очередь основаны на блокчейнах – распределенных реестрах для записи транзакций.
От заемщика потребуется залог в сумме больше, чем сумма самого займа. Если долг не будет уплачен вовремя, система ликвидирует залог. Потому инвестор получит свои деньги обратно в полной мере. Что касается уровня доходности, она варьируется, ведь зависит непосредственно от валюты. В отдельный пункт стоит вынести особые программные механизмы. Их задача – контролировать перемены в смарт-контрактах и прочих протоколах блокчейна.
О составных частях DeFi
В CeFi пользователи полагаются на людей, стоящих за бизнесом, и на регулирующие нормы законодательства. В случае с DeFi пользователи полностью полагаются на технологии, программный код и алгоритмы шифрования. Как только торги на бирже становятся более активными, комиссионный доход увеличивается, что в свою очередь повышает доходность. Однако, при торгах на пулах маленького размера, возможны значительные риски, которые могут привести к отрицательной доходности. Максимальный процент комиссии, который может быть получен за 30 дней, составляет 0,27%, что эквивалентно приблизительно 3,2% годовых.
После покупки USDT на бирже, необходимо отправить их на кошелек MetaMask и привязать его к выбранному протоколу. После установления связи можно разместить свои средства на протоколе. В качестве подтверждения участия в пуле инвестор получает специальные LP-токены, которые депонируются (стейкаются) на специальном смарт-контракте.
КАК ЗАРАБАТЫВАТЬ НА DEFI?
Так, в конце ноября прошлого года размер комиссий Ethereum в некоторых блоках превысил $30. Это произошло на фоне активации «бомбы сложности» в блокчейне. Тогда, аналитики утверждали, что подобная ситуация могла быть вызвана продуктами в сфере децентрализованных финансов (DeFI). Резкое падение курса криптовалюты со $185 до $145 привело к ликвидации кредитных позиций.
Сразу после запуска проекты обычно предлагают большие фермерские бонусы, которые могут привести к номинальной доходности до 1000%. Количество токенов, распределяемых каждую неделю, постепенно снижается, но доходность все равно остается на уровне %. Стандартная схема включает покупку токена, как правило Uniswap, инвестором, который затем размещается в пуле ликвидности выбранного трейдингового или лендингового протокола. Несмотря на некоторую нестабильность и высокие риски, DeFi токены позволяют заработать.
В отличие от прочих цифровых валют они имеют большую стойкость перед изменениями курса. Суть стартапа в предоставлении ценностей прочим проектам за конкретную оплату. Благодаря ему другие приложения могут уточнять, сколько стоит взятая либо отправленная в банк монета. Сегмент DeFi стал самым быстро растущем в 2020 году, затронул много сфер помог совместить банковские продукты, продукты обмена и защиты с блокчейном.
Основной идеей таких площадок является то что каждый может выпустить свой токен для разных нужд.Так же данный DeFi сегмент поддерживает платформы различных эмиссионных систем. Рост ниши кредитования может быть связан с популярность defi криптовалют Dai, а так же тот факт что любой желающий может предоставлять кредитование любому желающему. Для отслеживания активности в направлении децентрализованных финансов существует Defi Pulse Index (DPI).
Чем эта система интересна для инвесторов
Наиболее высокие процентные ставки обычно предлагаются для стейблкоинов, таких как USDT (до 15%) . Разработка продуктов, которые могут минимизировать риск ошибок пользователя, является особенно сложной задачей, когда продукты развертываются поверх неизменяемых блокчейн-сетей.
Для обеих сторон такой способ кредитования намного выгоднее и безопаснее стандартной централизованной схемы, предлагаемой финансовыми организациями. В случае взлома системы они рискуют потерять свои активы. Большая часть существующих DeFi создана на блокчейне Ethereum и количество новых приложений в сфере децентрализованных финансов неуклонно растет.
Площадки для выпуска и обмена токенов DeFi
Системы управления DeFi также включают программные механизмы, которые управляют изменениями в смарт-контрактах или других протоколах блокчейна. Часто такие механизмы основаны на токенах, которые распределяют право голоса между заинтересованными сторонами. В этом случае вкладчик располагает виртуальную валюту на децентрализованной бирже и затем получает определенную долю с комиссионных после заключенных сделок. Стандартно размер комиссионных составляет от четверти процента до трех. Общая сумма разделяется между инвесторами, согласно размеру их доли в пуле.
С помощью них каждый пользователь может отправить определенное количество ETH в смарт-контракт и выпустить свой токен, обеспеченный второй по значимости криптовалютой. При этом, созданные токены DAI — это, по сути, обеспеченный залогом долг перед MakerDAO. Платформа выступает своеобразным банком, однако взять кредит у этого банка может абсолютно любой пользователь. Заемные средства зачастую используются клиентами DeFi-сервисов для восполнения дефицита ликвидности, в качестве альтернативы дорогим деньгам банков.
Несмотря на это, такие ценные бумаги полностью соответствуют законодательству. Акции в блокчейне – это своего образа токены, которые получили некоторые функции и свойства от ценных бумаг. Использование данного вебсайта означает принятие “Правил сайта” и нижеследующей юридической информации. Предлагаемые к заключению договоры или финансовые инструменты являются высокорискованными и могут привести к потере внесенных денежных средств в полном объеме. До совершения сделок следует ознакомиться с рисками, с которыми они связаны. Вся представленная на сайте информация носит исключительно информационный характер, и не является прямым указаниями к инвестированию.
Новые продукты особенно актуальны у заемщиков из стран с дорогими банковскими кредитами. Особенностью токена UNI является его использование универсального стандарта ERC-20, который позволяет обменивать криптовалюту на множество других токенов. Наконец, еще одной важной составляющей DeFi являются кошельки — программные пользовательские интерфейсы для управления активами, хранящимися в блокчейне. Пользователь, используя некастодиальный кошелек, полностью контролирует свои средства через приватные ключи.
Их система работает таким образом, что каждая транзакция проводится между пользователями напрямую, а сама платформа не получает доступа к средствам и не хранит активы своих клиентов. В их основе лежит блокчейн, блоки которого дают лишь возможностью заключить ордер на покупку или продажу активов. DeFi или децентрализованные финансы – это совокупность специализированных сервисов, которые для работы используют смарт-контракты и децентрализованные приложения. Другая важная составляющая DeFi — это цифровые активы, также называемые DeFi токенами, которые представляют собой ценность, которую можно продать или передать в блокчейне. В исследовании отмечается, что «биткоин и другие криптовалюты были первыми цифровыми активами на основе блокчейна. Другие имеют целый ряд функций, выходящих за рамки платежей».
Такие критические ошибки случались у bZx, Fulcrum, Dforce, BlockFi, Balancer. Большинство из них предоставляли краткосрочные беззалоговые кредиты через инструмент flash loan. Но открытость систем позволила компаниям быстро найти уязвимость и устранить ее через обозреватель блоков, анализирующий целостность составляющих цепи. Единица времени обработки на виртуальной машине Ethereum называется газ. Именно количество затрачиваемого газа необходимо сократить для ускорения транзакций, что также приведет к снижению комиссии в DeFi.